12 716 Američanů přišlo o kolektivní částku 63 milionů dolarů. Nebuďte součástí statistiky
12 minut čtení
Co očekávat v roce 2019 Zdroj: WITN
63 milionů $. To je částka peněz, která byla ztracena podvody s telefonními hovory IRS od října 2013. To je podle ministerstva financí inspektora pro správu daní (TIGTA), což je ruka federální vlády USA, která zajišťuje integritu ve správě interních zákony o příjmech.
Není proto divu, že tento podvod zaujímá druhé místo v seznamu „Dirty Dozen“. Seznam, který každý rok sestavuje IRS a který zdůrazňuje 12 nejnebezpečnějších podvodů zaměřených na daňové poplatníky. Nejlepší pozici drží phishing.
Ve zprávě z března loňského roku komisař IRS Chuck Rettig uznává hrozbu, kterou tyto podvody s telefonními hovory představují, ale ujišťuje občany, že spolupracují se svými partnery na bezpečnostním summitu, aby se dostali do čela. Varuje také jednotlivce, aby byli obzvláště opatrní během posledních měsíců období podávání daňových přiznání, od ledna do dubna, protože tehdy podvodníci zahájili útoky v plném rozsahu.
A jen pro lepší představu o tom, co říkal komisař, zde je analýza provedená odborníky na allareacodes.com. Tato analýza porovnává počet stížností na robocall, které byly podány spotřebiteli během posledních čtyř měsíců období podání za poslední tři roky. Chápeme, že se nejedná o přímý odraz výzev daňových podvodů, protože se jedná o obecné stížnosti týkající se registru „Nevolejte“, ale přesto není náhoda, že nárůst je svědkem právě v době, kdy lidé končí své daně .
Podle této analýzy vzrostl počet stížností v měsících březen a duben o 20% ve srovnání s lednem.
Průměrná stížnost podle měsíce (2016-2018)
Další rozdělení těchto statistik podle týdnů naznačuje, že počet stížností je během třetího dubnového týdne o 10% vyšší než v posledním březnovém týdnu. Ve srovnání s celým lednovým měsícem má tento třetí dubnový týden 5krát více stížností.
Průměrná stížnost za týden (2016-2018)
Jak podvod IRS Phone Call Scam funguje: Identifikace podvodníků
Zábavné je, že když vám někdo poprvé řekne o podvodu, zní to tak očividně, že jste zvědaví, jak by tomu někdo propadl. Ale tito podvodníci jsou popraveni tak klinicky, že jste se do toho dostali. Kořistí tvůj strach. Zatlačte vás do panického stavu, abyste už nemysleli logicky.
Ale „dobrá“ věc je, že se zdá, že podvody následují určitý scénář. Což usnadňuje jejich identifikaci, pokud o tom budete informováni. A to je také důvod, proč, jak uvidíte později, jedním z klíčů k zastavení podvodníků je vzdělávání veřejnosti.
Jak funguje podvod zosobnění IRS
Počáteční kontakt
Podvodníci se k vám mohou dostat dvěma způsoby. V první řadě vám nechají zaznamenanou zprávu upozorňující na částku, kterou dlužíte IRS v daňovém dluhu, a poté požádají, abyste se k nim okamžitě obrátili, jinak proti vám podniknou právní kroky. A ve druhé metodě vás kontaktují přímo.
Ověření
Zločinci se identifikují pomocí falešných jmen a falešných čísel odznaků. Většinou budou používat typická americká jména jako John Smith a Sarah Walker, ale to se může změnit. Také zfalšují ID volajícího, takže se zdá, že vám volá IRS. Mohou vás dokonce požádat, abyste se vydali na web IRS a zkontrolovali, zda to je skutečně jejich telefonní číslo.
Podvodníci mohou mít také poslední 4 číslice vašeho čísla sociálního zabezpečení, které používají k dalšímu ověření.
Hrozby začínají
Podvodníci znají všechna správná psychologická tlačítka, která mají tlačit. Na rozdíl od loterijních podvodů, které se živí touhou lidí získat peníze, daňový podvod s telefonními hovory vydělává na vašem strachu ze ztráty a v tomto případě ze ztráty svobody. Proto se vám vyhrožují zatčením nebo deportací pro přistěhovalce. Mohou také hrozit, že vám zruší pracovní licenci nebo vydraží vaše auto.
A aby zajistili důvěryhodnost jejich vyprávění, zavolají vám znovu, ale tentokrát spoofing čísla k vydávání se za policii nebo společnost motorových vozidel.
Dalším chytrým trikem, který tito podvodníci používají k zajištění úspěchu svého podvodu, je úplná izolace. Vyhrožují vám, že hovor ukončíte, a trvají na tom, abyste s nimi po celý proces zůstali v neustálé komunikaci. To vám má odepřít šanci zpochybnit, co se děje.
Protože tím, že vám dáte trochu dýchacího prostoru, si začnete všímat trhlin v příběhu. Líbí se vám, jak přijímáte hovor z čísla 911, když se jedná pouze o číslo SOS. Ano, pokud jste to nevěděli, ani ve výjimečném případě, že se vás policie rozhodne zavolat, se na vašem ID volajícího nikdy neobjeví jako 911.
Uzavření obchodu
Ve většině případů tito podvodníci nikdy nepožádají o zaplacení daňového dluhu. Prostě vás prosazují prostřednictvím hrozeb, dokud to nebudete sami navrhovat. Docela chytrý tah, pokud se mě zeptáte.
Všimněte si, že během hovoru vás podvodníci spojí s různými lidmi, s nimiž musíte mluvit, když se pokoušejí simulovat různá oddělení v IRS. V závěrečné fázi budete hovořit s jejich bližšími, kteří vás provedou platbami. Jedná se většinou o bankovní převody, platby debetními kartami nebo dárkové karty.
Jedna věc, která u těchto zločinců vyniká, je jejich důvěra. A jak vám řekne každý odborník na prodej a marketing, důvěra je klíčem k uzavření jakékoli dohody. Což je v podstatě to, co tito podvodníci dělají.
Zatím by všechno, co jsme řekli, znělo pro každého legitimně, že? Od ID volajícího po jména, číslo odznaku a dokonce i jejich znalost vašich osobních údajů, jako je vaše číslo sociálního zabezpečení. Jak si tedy můžete být jisti, že nevolá IRS? Jednoduchý.
To jsou znamení, že nemluvíte se skutečným IRS
Varovné značky
IRS vám nikdy nezavolá přímo na domácí linku a nebude vás žádat o zaplacení daní. Alespoň ne dříve, než vám pošlou několik e-mailů, které zvýrazňují to samé. A mluvím o šnečí poště, kterou doručuje poštovní služba Spojených států.
IRS nebude hrozit, že vás pošle místní policii, aby vás zatkla, ani nebude hrozit, že vás vyhostí. To se sklání příliš nízko a IRS by raději šel velký nebo šel domů. V nejextrémnějším případě tedy mohou zmrazit a zabavit peníze na vašich bankovních účtech. Říkám extrémní, protože předtím, než se to stane, jste obdrželi spoustu oznámení.
IRS nevyžaduje okamžité platby. To by bylo proti rozpisu práv daňového poplatníka, který uvádí, že máte právo zpochybnit a odvolat se proti částce uvedené jako váš daňový dluh.
IRS vám nikdy nepošle e-mail s žádostí o platbu daňového dluhu. Pamatujte, šnečí pošta!
IRS také nikdy nebude vyžadovat, abyste se vzdali svých osobních finančních informací prostřednictvím telefonu. Pokud tedy volající požaduje, abyste mu poskytli číslo / heslo své debetní karty, je to určitě podvod. Hovor okamžitě ukončete.
Co dělat, když dostanete telefonní hovor IRS Imposter
Jak zacházet s imitátory IRS
Takže teď víte, jak identifikovat podvodníka, ale jak reagujete? Důležité samozřejmě je, že hovor okamžitě ukončíte a nedáte volajícím žádné osobní údaje. Pokud jste si jisti, že dlužíte daň z peněz IRS, doporučujeme vám nejprve jim zavolat pomocí oficiálního čísla 800-829-1040. To vám pomůže ukončit jakékoli pochybnosti o pravosti telefonního hovoru.
Jakmile to uděláte, můžete nyní pokračovat v hlášení hovoru, což pomůže vládě v boji proti podvodům s telefonními hovory. Můžete to udělat dvěma způsoby.
První zahrnuje hlášení telefonního hovoru na TIGTA. Mají online formulář kde vyplníte podrobnosti popisující, jak k telefonnímu hovoru došlo.
Další možností je podat stížnost u Federální obchodní komise (FTC). Subjekt pověřený ochranou spotřebitelů v USA.
Hlášení těchto podvodníků bude zásadní pro pomoc těmto agenturám držet krok s trendem podvodů. Tímto způsobem mohou vědět, zda v tomto boji vyhrávají nebo zda mají bitvu zvětšit.
Chcete-li nahlásit podvodný e-mail, přepošlete jej phishing@irs.gov . A i když se to zdá být všeobecně známo, nikdy neotevírejte žádnou přílohu obsaženou v e-mailech.
Pohled na podvod IRS s telefonními hovory pomocí skutečných čísel
Lidé si neuvědomují, jak závažný je tento podvod, dokud neuvidí skutečné statistiky. A víš ty co? Všichni jsou terčem bez ohledu na to, ve kterém státě se nacházíte. Jak ale uvidíte, některé státy jsou cílenější než jiné.
Nejvíce podvodných zpráv má Nevada, kdy z každých 100 000 lidí podajících stížnost 2 579 lidí. V Kalifornii bylo podáno 1891 stížností na každých 100 000 lidí. Texas je na seznamu 39 s 1421 stížnostmi. Zde je úplný rozpis podvodných stížností pro každý stát.
Distribuce podvodů s telefonními hovory v USA (teplotní mapa)
Distribuce podvodů s telefonními hovory v USA (Barchart)
Co dělá vláda a příslušné orgány ohledně daňového podvodu
Pokud existuje jedna věc, která je do tohoto bodu jasná, je to, že podvod při telefonování prospívá nevědomosti. Hlavním důvodem, proč jsou lidé podvedeni, je to, že jim chybí adekvátní informace týkající se daného tématu. Což tedy nepřekvapuje, že hlavní strategií omezování podvodů jsou kampaně na zvyšování povědomí veřejnosti.
IRS každý rok zahajuje osvětovou kampaň, ve které vzdělává veřejnost o 12 nejrozšířenějších daňových podvodech v seznamu „Dirty Dozen“.
IRS spolu s TIGTA a FTC také spolupracují s médii, Kongresem a dalšími zúčastněnými stranami, aby zajistily, že bude osloveno co nejvíce občanů. Spolupracují také s telefonními společnostmi na uzavření jakéhokoli počtu, který je údajně zapojen do tohoto podvodu.
Vláda také v praktičtějším přístupu zatkla několik lidí zapojených do podvodů a při tom dokázala zlikvidovat řadu call center. Překvapivě se většina těchto call center nachází mimo zemi, kde je vláda nemůže vystopovat.
Indie je největším viníkem odpovědným za většinu podvodů. Uvádí se, že indická call centra jsou zapojena do více než jednoho z deseti stížností na podvody ve Velké Británii. Jen v loňském roce bylo zatčeno 21 jednotlivců z různých států USA a obviněni ze spiknutí s 32 dalšími jednotlivci v indických call centrech, aby podvedli asi 15 000 amerických daňových poplatníků ze svých peněz.
Až se tedy příště budete zajímat, proč se zdá, že IRS zaměstnává pouze Indy, je to možná proto, že je to podvod. Zvláště když se představí jako John Smith.
Kroky, které můžete jako jednotlivec podniknout, abyste se vyhnuli podvodům
I když čekáme na vládní intervenci, můžete také přijmout určitá opatření, která zajistí, že těmto podvodům nespadnete. O čem to mluvím?
Seznamte se s listinou práv daňových poplatníků. Protože pokud ano, pak byste věděli, že daňový poplatník má právo napadnout pozici IRS a být vyslechnut. Pak byste se nebáli, když podvodníci volají a požadují okamžité platby, jinak budete zatčeni.
Dalším trikem, který můžete použít, je použití automatické odpovědi, která bude reagovat na podvodné telefonní hovory IRS a upozorní podvodníky, že to, co dělají, je zločin. Zní to kýčovitě, ale funguje to. Zejména proto, že interakce s mínusy zvyšuje jejich šance nalákat vás do jejich pasti.
Chcete-li být v bezpečí před phishingovými e-maily, použijte bezpečnostní software, jako je antivirus a anti-malware, a zašifrujte citlivá data, která ukládáte do počítače. Tento software lze také použít k zabezpečení vašeho připojení při provádění online transakcí, aby počítačoví zločinci nezachytili vaše finanční informace.
Nové techniky podvodů
Podvodníci vědí, že aby přežili, musí se vyvíjet. A co pokračují v masivních kampaních, jejichž cílem je poučit masu o jejich přestupcích? Mění taktiku. Přijďte s novými technikami, které podvedou nic netušící občany. Bohužel, dokud nebudou podány stížnosti na konkrétní podvod, je těžké říct, co budou dělat dál. Ale zde jsou některé nové přístupy, které používají.
Představujeme se jako úředníci IRS, kteří vám chtějí pomoci dokončit proces registrace daní
Tato technika bude během této doby obzvláště účinná, když se blížíme ke konci období pro podání daňových přiznání. Podvodníci vám zavolají nebo pošlou e-mail s tvrzením, že obdrželi vaše vrácené soubory, ale před dokončením procesu musí provést nějaké ověření.
Phishing e-mailů IRS
Poté požádají, abyste jim poskytli své číslo sociálního zabezpečení a další finanční informace, jako je číslo kreditní karty. Být varován. IRS nikdy nezavolá s žádostí o poskytnutí tohoto druhu informací. Podvodníci mají v úmyslu použít tyto informace k podání podvodného vrácení a žádosti o vrácení peněz.
Cílení na daňové profesionály místo na jednotlivce
Dalším krokem je, že podvodníci přesouvají svůj cíl na daňové profesionály. Tento podvod zahrnuje zaslání e-mailu daňovým zpracovatelům, kteří se pokoušejí ukrást jejich uživatelská jména a hesla. Podvodníci se vydávají za státní účetní nebo profesní sdružení a do e-mailů obsahují odkazy, které zachycují přihlašovací údaje.
Tento podvod je docela nebezpečný, protože pokud budou úspěšní, budou mít podvodníci přístup k finančním informacím všech klientů daňového profesionála. Podle IRS se počítačoví zločinci zaměřili konkrétně na profesionály z Lowy, Illinois, New Jersey a Severní Karolíny. Aby se těmto podvodům vyhnulo, doporučuje se daňovým zpracovatelům navštívit oficiální stránky těchto sdružení místo otevírání odkazů obsažených v e-mailech.
Podvodníci vydávající se za službu advokátů daňových poplatníků (TAS)
Podvodníci také přijali novou techniku, kdy nazývají své zamýšlené oběti a tvrdí, že jsou TAS, nezávislou organizací v rámci IRS, která pomáhá při řešení problémů mezi daňovými poplatníky a IRS.
Tito podvodníci zfalšují čísla kanceláří TAS v Houstonu / Brooklynu a pokračují v vyžádání vašich osobních údajů, včetně vašeho čísla sociálního zabezpečení a identifikačního čísla individuálního daňového poplatníka (ITIN).
To je bod, kdy vám říkám, že TAS nikdy nezačne kontakt s daňovým poplatníkem. Kontaktujete je, když potřebujete pomoc s řešením problému IRS.
Podvodníci vydávající se za zaměstnance společnosti
Toto je další nebezpečná technika, která se zaměřuje na mnoho lidí najednou. Podvodníci se vydávají za zaměstnance společnosti, většinou za vedoucí pracovníky, a pošlou e-mail personálním nebo mzdovým zaměstnancům s žádostí o zaslání formuláře organizace w-2, který obsahuje finanční informace všech zaměstnanců.
Předstírání identity zaměstnance
Nebo v přímějším přístupu podvodníci nařídí mzdovým úředníkům, aby změnili vkladový účet pro účely mezd, a poté jim poskytnou nový účet a směrovací číslo vlastněné podvodníky. Jedná se o druh e-mailů, které by měly být přeposílány na phishing@irs.gov.
Používání služby Video Relay k cílení na lidi se sluchovými problémy
Podvodníci také přijali novou techniku, při které se zaměřují na lidi se sluchovými problémy tím, že jim volají prostřednictvím služby Video Relay Service. Běžným předpokladem je, že všechna volání VRS jsou legitimní, protože zprávu někdo interpretuje.
Podvod IRS Video Relay Services
Pravdou však je, že tlumočníci VRS nevykonávají kontrolu platnosti žádostí, což znamená, že podvodníci se k vám prostřednictvím tohoto systému mohou snadno dostat.
Závěr: Co očekávat v roce 2019
Zdá se, že rok 2019 bude dobrým rokem. Ne pro podvodníky, ale pro vládu a její občany. Ukázalo se, že funguje mnoho masových informačních kampaní. Zprávy naznačují, že před nějakou dobou se podvodníkům podařilo získat oběť za každých 40–50 uskutečněných hovorů. A co teď? Teď musí uskutečnit 300–400 hovorů, než budou mít oběť.
Jednou z věcí, kterou můžete letos očekávat, je tedy nárůst počtu telefonních hovorů každý den, protože se podvodníci snaží polapit více obětí do své podvodné sítě. Ale i to bude méně a méně plodné, protože se veřejnost bude o těchto podvodech i nadále vzdělávat.
Další věc, kterou můžete očekávat, je změna metodiky podvodníků. Bohužel neexistuje způsob, jak zjistit, co budou dělat dál. Ale jedna důležitá věc, kterou byste měli mít vždy na paměti, je, že IRS vám nikdy nebude volat ani posílat e-maily přímo, aniž vám pošle e-mail. Seznámení s právy daňových poplatníků vám také umožní získat právní základ pro potírání podvodníků.
Můžeme tedy v budoucnu očekávat dobu, kdy podvodníci nebudou moci přistát s obětí? Nikdy neříkej nikdy, ale podle mého názoru je to velmi nepravděpodobné. Jejich zbraní je strach. A pokud bude tlačen dostatečně dlouho, někdo se zlomí. Bez ohledu na to, jak jste si jisti, že jde o podvod, vždy existuje ten malý strach. Co když to není. A tak si občas získají oběť.
Skutečnost, že budou měnit taktiku, také znamená, že se můžete snadno ocitnout v novém podvodu. Konečným cílem je však minimalizovat úroveň hrozby způsobené těmito podvody a řekl bych, že se toho pomalu dosahuje.
